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128笔昧心钱的背后
更新于:2017-11-29 21:58:34 来源:法制周报
   承诺高额返利引诱投资 诈骗亲朋好友九百余万
  
  128笔昧心钱的背后
  
  法制周报记者 庹妮妮 通讯员 汪璇 全顺
  
  许以高额利息,承诺还本付息,5年多的时间,年过五旬的女子李琴(化名)向70名被害人,借款集资共计937万元。
  
  “这些钱,李琴除部分用于还本付息外,其余部分被她用于了赌博等,已经挥霍一空。”近日,记者从永顺县人民检察院工作人员处获悉。
  
  据悉,日前,该案已被永顺县检察院向法院提起公诉。法院判决,被告人李琴犯集资诈骗罪,被判处有期徒刑11年,并处罚金人民币20万元。
  
  编造理由借遍70名亲友
  
  李琴是某中学的退休女职工。今年50多岁的她,本该悠闲享受自己的退休生活,含饴弄孙,但却因自己所借的一笔笔“糊涂账”,惹上了牢狱之灾。
  
  记者从判决书上获悉,2011年8月至2016年10月,李琴在未经有关部门依法批准的情况下,编造做生意需资金周转、替他人借款、还信用卡等虚假理由,以高额利息为引诱,承诺还本付息,直接或通过他人介绍的方式,向70名被害人累计借款集资128笔,共计937万元。在此期间,李琴给被害人归还本金累计30万元,支付利息累计170余万元。
  
  “2012年下半年,我因为打麻将欠了钱,就瞒着屋里人开始到外面到处借钱。”李琴供述,她刚开始借钱是以打牌缺钱为借口,向亲戚及麻友借钱。
  
  李琴交待,“2015年4、5月份,我以做生意需要资金周转为借口,向邻居借钱,承诺月息2分至3角不等。2016年5月份,因给别人付高息,我以做生意需要资金周转为借口,向学校教职工及家属借钱,承诺月息1.5分至2分,到2016年9月止。”
  
  检察院工作人员告诉记者,李琴借款所得资金,除部分用于还本付息,其余部分用于赌博等,挥霍一空。共计人民币721.87万元。
  
  该工作人员介绍,2016年10月24日,在无力偿还巨额本息的压力下,李琴主动到公安机关投案自首,并如实供述了自己的犯罪事实。
  
  当天,李琴被公安机关刑事拘留,经永顺县检察院批准,2016年11月30日被逮捕。
  
  法院以集资诈骗判刑11年
  
  近日,法院依法组成合议庭,公开开庭审理了此案。被告人李琴到庭参加了诉讼。
  
  法庭上,李琴对公诉机关指控的犯罪事实无异议。但她辩称,“我是给利息的,公诉机关指控我诈骗,我有点不懂,我认为是非法吸收公众存款罪。”
  
  “在公诉阶段,经检察官审理查明,李琴借款范围主要是同事、邻居和亲友等特定对象,其借款途径是通过亲友介绍,没有通过媒体、推介会、传单等途径向社会公开宣传,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款,其行为不构成非法吸收公众存款罪。”检察院工作人员表示。
  
  “但是李琴的行为主观上具有‘非法占有’的目的,客观上编造做生意需资金周转、替他人借款、还信用卡等各种虚假理由,使用了诈骗方法,完全符合集资诈骗罪构成要件,应认定为集资诈骗罪。”工作人员介绍。
  
  法院审理认为,被告人李琴以非法占有为目的,使用诈骗放大非法集资人民币721.87万元,数额特别巨大,其行为已构成集资诈骗罪,其犯罪实施清楚,证据确实、充分,永顺县人民检察院的指控成立,本院予以支持。被告人李琴对公诉机关指控的罪名提出异议,认为是非法吸收公众存款罪,本院不以采信。被告人李琴主动投案,如实供述自己的犯罪事实,认罪态度较好,可以从轻处罚。
  
  根据被告人李琴的犯罪事实、性质、情节以及社会的危害程度,依照《中华人民共和国刑法》《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的相关规定,法院判决被告人李琴犯集资诈骗罪,判处有期徒刑11年,并处罚金20万元。
  
  检察官说
  
  投资勿轻信他人回报承诺
  
  “李琴仅仅凭着口头上的生意周转、替他人借款等理由,借款集资金额就达数百万元,近70名被害人的积蓄此时已是血本无归。”检察官提醒,市民们在进行投资时,要提高风险意识,全面了解相关情况,不要轻信投资人的回报承诺,更不要贪小便宜,否则容易因小失大。